איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר

בחירת מנהל תיק ההשקעות הינה משימה הדורשת שימת לב רב וניסיון עתיר שנים, במאמר הבא ננסה להסביר איך הכי נכון לבחור מנהל השקעות

מדוע?

מנהל התיק חייב להיות בעל ידע רב. הידע אינו מסתכם בהכרת קרנות השקעה שונות, או קבלת הוראות מהמשקיע ויישומן, ואף לא בהיכרותו של מנהל התיקים עם מדיניות חברת ביטוח זו או אחרת. תפקידו הוא גם להיות מעודכן און-ליין בכל עליות ומורדות השוק, בו הוא מנהל את תיקי לקוחותיו ובטיימינג הנכון להימיר את ההשקעה באחרת, רווחית יותר.
כאשר עומדת על הפרק אפשרות הבחירה במנהל תיקים שהשיג תשואה במניה מסויימת או בהרכב או סל, עדיין עלולות להיות מספר סיבות היכולות להשפיע על המניות, לגביהן אין למנהל התיק יד ורגל.
לכן מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח פנסיוני אישי אשר יסייע בהשוואת מנהלי ההשקעות ובבחירת המנהל הטוב והמתאים ביותר
א. נצא מנקודת הנחה שמנהל התיקים השקיע את תיקי לקוחותיו במספר אפיקים. אם כן, בעת שמנהל התיקים מציג בפניך תיקים לדוגמא, בהם השקעותיו הצליחו, עליך גם לברר על התיקים שהוא לא הציג בפניך - מה היתה מידת הצלחתם.
ב. גם כאשר הוא הציג את כל התיקים בהם היה מעורב והמניה אכן עלתה, אין זה לכשעצמו סיבה להניח שהמניה תוסיף ותעלה גם בעתיד.
ג. יתרה מכך, גם מנהל ההשקעות שהצליח בהשקעתו בשנה שעברה, והמניה בה השקיע עלתה, אך עדיין זה בלבד לא יהווה סיבה לבחור בו להשקעותיו, יותר ממועמד אחר.

לכן, לפני בחירת מנהל התיק יש לברר את כישוריו והתנהלותו לאורך זמן ובמגוון תיקי השקעות. גרף הרווחיות בהם השיג במגוון תיקים שניהולו בהם התמשך לאורך מספר שנים יוכל לתת אינדיקציה על אמינותו, כחו בחיזוי מגמות השוק ודינמיותו בבחירת המניה הנכונה לקניה או לחילופין למכור במהירות הדרושה את זו שמחירה עתיד לרדת.

יועץ ההשקעות
ככלל, יועץ ההשקעות שלמולך, אינו מנהל התיק והוא אינו מעורב בתהליך שקילת הרווחיות של המניה או הסל, אלא הוא מתפקידם של יועצי השקעות ואנליסטים בכירים בחברה. אם כן, גם אם יועץ ההשקעות מציג בפניך עליה של מניה פלונית, זוהי איננה ערובה לכך שחברת ההשקעות תחליט להשקיע בעונה הבאה באותו תמהיל השקעה.

בחירת יועץ השקעות בנקאי שקולה לבחירת בנק, ואילו האחראיות המלאה להצלחה או כישלון מוטלת על החוסך. על כן, חלופה זו אינה בהכרח הטובה ביותר לרוב המשקיעים. חלופה לא פחות טובה הינה חיסכון פיננסי אישי או קופת גמל להשקעה כאשר מדובר בחיסכון יחסית קטן. כמובן שגם בקופת גמל להשקעה מוטב לבצע השוואת קופות גמל להשקעה

דמי הניהול
אחוזי דמי הניהול הם גורם משמעותי בשיקול לבחירת מנהל התיק, אך הוא לא הגורם היחיד שעליו לתת את הדעת.
לדוגמא, בניהול תיק השקעות בסך 100,000 ₪, 2% ניהול מתגמדים לעומת 7% תשואה שיביא מנהל תיק טוב. לעומת זאת, גם מנהל שיקח 0.75% אינו שוה את מחירו אם הקרן המנוהלת על ידו לא תהא רווחית.

כך תוכלו לגשת לצעד הבא - שהוא השוואה בין מנהלי התיקים המקצועיים, שנבדקו בחוסנם הפיננסי, באמינותם ובכישוריהם. בדיוק כמו שתערכו השוואת מחירי ביטוח

אהבתם את המאמר ? תנו לייק

כניסות 0

צפיות 1330

מאמרים נוספים מאותה קטגוריה

הקשר בין שוקי ההון והכלכלה לשוק ההון יש תפקיד מכריע בצמיחה והפיתוח הכלכליים. שווקים אלו משמשים גשר בין משקיעים המחפשים הזדמנויות לבין עסקים הזקוקים למימון. במאמר זה, נחקור את הקשר בין שוקי ההון לכלכלה, ונדגיש את הדרכים שבהן שוקי ההון משפיעים על הנוף הכלכלי הכולל. לפני 1 שנים 2 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי גלעד ניצן

איפה הפנסיה שלי? את האיתור ניתן לבצע בצורה קלה ביותר דרך אתר האינטרנט אותו הקים משרד האוצר במיוחד לשם מטרה זו של איתור כספים אבודים, אך יש לזכור כי את הפעולה ניתן לבצע מספר מוגבל של פעמים, לכן רשמו את התוצאות של אותו חיפוש באתר כדי שלא תשכחו מה הופיע שם בפעם האחרונה שנכנסתם לשם בדיקה. לפני 9 שנים 1 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי לירן לי

מה זה NFT? אין כמו פיצוץ של חדשות בלוקצ'יין כדי לגרום לך לחשוב, "אממ... מה קורה כאן?". זו התחושה שחוויתי כשקראתי על גריימס שמקבל מיליוני דולרים עבור NFTs או על Nyan Cat שנמכר כ-NFT. ועד שכולנו חשבנו שאנחנו יודעים מה העניין, מייסד טוויטר העמיד למכירה ציוץ חתום כ-NFT. לפני 2 שנים 3 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי Hodorov

ניתוח טכני ופונדמנטלי - מניית אפריקה השקעות בע"מ אפריקה ישראל להשקעות בע"מ הינה חברת השקעות ואחזקות בינלאומית העוסקת בנדל"ן בארץ ובחו"ל ע"י ייזום פרוייקטים המיועדים למגורים משרדים ומסחר לפני 3 שנים 2 שבועות , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי kiryatech

הקריטריונים החשובים ביותר בבחירת תוכנת מסחר במטח הטכנולוגיה המתקדמת מספקת מגוון פתרונות שונים לתחומים רבים. גם בתחום ההשקעות, ניתן למצוא, ובמיוחד לאחרונה, מבחר של תוכנות מט"ח, בעזרתן ניתן לבצע את המסחר באופן מקצועי ונוח. בין אם זו התוכנה mt5, או תוכנה המספקת forex charts, ישנם לא מעט סוגים וגם לא מעט אפשרויות. לפני 1 עשורים 2 שנים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי מיכאל רומנסקי

מאמרים נוספים מאותו משתמש

השוואת מחירי ביטוח חיים עולם הביטוחים גדול ומגוון יש בו מחלקות ואף תתי - מחלקות בעת השוואת מחירים, מוטב להסתמך על נסיון ועל ידע רב ובכך לקבל החלטה מושכלת המורכבת מטיב הפוליסה וממחירה. לפני 7 שנים 9 חודשים , מתוך קניות , נכתב על ידי haimcohen

שינוי בחקיקה בתחום הנחה בדמי ניהול בביטוח הפנסיוני האם ידעתם כי לאחרונה עבר בחוזר אגף הפיקוח על הביטוח במשרד האוצר הוראה והנחיה אשר שמה סוף ל\"שכונה\" שעושות חברות הביטוח בנושא ההנחה בדמי הניהול בתחום הביטוח הפנסיוני? לפני 6 שנים 11 חודשים , מתוך ביטוח , נכתב על ידי haimcohen

איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר בחירת מנהל תיק ההשקעות הינה משימה הדורשת שימת לב רב וניסיון עתיר שנים, במאמר הבא ננסה להסביר איך הכי נכון לבחור מנהל השקעות לפני 7 שנים 9 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי haimcohen