משתמשים
1103
 
 
קטגוריות
62
 
 
מאמרים
7435
 
פתח דף נחיתה בניית אתרי תדמית לעסקים    

איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר

 
מאת haimcohen
פורסם ב 22/11/2016
 
דירוג חברי המערכת
המלצה על מאמר 3.1 מתוך 5
 

בחירת מנהל תיק ההשקעות הינה משימה הדורשת שימת לב רב וניסיון עתיר שנים, במאמר הבא ננסה להסביר איך הכי נכון לבחור מנהל השקעות

מדוע?

מנהל התיק חייב להיות בעל ידע רב. הידע אינו מסתכם בהכרת קרנות השקעה שונות, או קבלת הוראות מהמשקיע ויישומן, ואף לא בהיכרותו של מנהל התיקים עם מדיניות חברת ביטוח זו או אחרת. תפקידו הוא גם להיות מעודכן און-ליין בכל עליות ומורדות השוק, בו הוא מנהל את תיקי לקוחותיו ובטיימינג הנכון להימיר את ההשקעה באחרת, רווחית יותר.
כאשר עומדת על הפרק אפשרות הבחירה במנהל תיקים שהשיג תשואה במניה מסויימת או בהרכב או סל, עדיין עלולות להיות מספר סיבות היכולות להשפיע על המניות, לגביהן אין למנהל התיק יד ורגל.
לכן מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח פנסיוני אישי אשר יסייע בהשוואת מנהלי ההשקעות ובבחירת המנהל הטוב והמתאים ביותר
א. נצא מנקודת הנחה שמנהל התיקים השקיע את תיקי לקוחותיו במספר אפיקים. אם כן, בעת שמנהל התיקים מציג בפניך תיקים לדוגמא, בהם השקעותיו הצליחו, עליך גם לברר על התיקים שהוא לא הציג בפניך - מה היתה מידת הצלחתם.
ב. גם כאשר הוא הציג את כל התיקים בהם היה מעורב והמניה אכן עלתה, אין זה לכשעצמו סיבה להניח שהמניה תוסיף ותעלה גם בעתיד.
ג. יתרה מכך, גם מנהל ההשקעות שהצליח בהשקעתו בשנה שעברה, והמניה בה השקיע עלתה, אך עדיין זה בלבד לא יהווה סיבה לבחור בו להשקעותיו, יותר ממועמד אחר.

לכן, לפני בחירת מנהל התיק יש לברר את כישוריו והתנהלותו לאורך זמן ובמגוון תיקי השקעות. גרף הרווחיות בהם השיג במגוון תיקים שניהולו בהם התמשך לאורך מספר שנים יוכל לתת אינדיקציה על אמינותו, כחו בחיזוי מגמות השוק ודינמיותו בבחירת המניה הנכונה לקניה או לחילופין למכור במהירות הדרושה את זו שמחירה עתיד לרדת.

יועץ ההשקעות
ככלל, יועץ ההשקעות שלמולך, אינו מנהל התיק והוא אינו מעורב בתהליך שקילת הרווחיות של המניה או הסל, אלא הוא מתפקידם של יועצי השקעות ואנליסטים בכירים בחברה. אם כן, גם אם יועץ ההשקעות מציג בפניך עליה של מניה פלונית, זוהי איננה ערובה לכך שחברת ההשקעות תחליט להשקיע בעונה הבאה באותו תמהיל השקעה.

בחירת יועץ השקעות בנקאי שקולה לבחירת בנק, ואילו האחראיות המלאה להצלחה או כישלון מוטלת על החוסך. על כן, חלופה זו אינה בהכרח הטובה ביותר לרוב המשקיעים. חלופה לא פחות טובה הינה חיסכון פיננסי אישי או קופת גמל להשקעה כאשר מדובר בחיסכון יחסית קטן. כמובן שגם בקופת גמל להשקעה מוטב לבצע השוואת קופות גמל להשקעה

דמי הניהול
אחוזי דמי הניהול הם גורם משמעותי בשיקול לבחירת מנהל התיק, אך הוא לא הגורם היחיד שעליו לתת את הדעת.
לדוגמא, בניהול תיק השקעות בסך 100,000 ₪, 2% ניהול מתגמדים לעומת 7% תשואה שיביא מנהל תיק טוב. לעומת זאת, גם מנהל שיקח 0.75% אינו שוה את מחירו אם הקרן המנוהלת על ידו לא תהא רווחית.

כך תוכלו לגשת לצעד הבא - שהוא השוואה בין מנהלי התיקים המקצועיים, שנבדקו בחוסנם הפיננסי, באמינותם ובכישוריהם. בדיוק כמו שתערכו השוואת מחירי ביטוח
אהבתם את המאמר ?
תנו לייק
כניסות
0
צפיות
777

 

מאמרים נוספים מאותה קטגוריה

 
מומחה ליחסי אפריקה ישראל
חשיבות מציאת ולמידה של יחסי אפריקה ישראל על ידיי ישראלים יוצאי אתיופיה
לפני 7 חודשים 1 שבועות , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי ofir dice
כסף שמביא עוד כסף
יותר אנשים אשר הראו יכולות יצירתיות להגדלת הכסף עוד קדימה הצליחו לייצר נפחים גדולים שלו בתקופות הרבה יותר קצרות ועם פחות עבודה מאשר אחרים, חלק מזה קשור גם אל בתי השקעות שבהם כסף מביא עוד כסף.
לפני 1 שנים 4 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי לירן לי
האם כדאי לסטודנטים לקחת הלוואה?
התקופה הסטודנטיאלית היא אחת התקופות היפות ביותר: תקופה שבה מתפתחים ומרחיבים את האופקים, תקופה שבה נהנים מחברויות חדשות ועבור לא מעטים גם תקופה שבה עוזבים את הבית והופכים לאנשים עצמאיים יותר. אם יש חיסרון אחד בתקופה זו הוא היכולת הכספית המוגבלת הנובעת בעקבות הדבקות בלימודים ובצמצום משמעותי בשעות העבודה. האם לסטודנטים כדאי לקחת הלוואה ואיך בעתיד הם יכולים לפגוש מנהלי תיקי השקעות?
לפני 1 שנים 11 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי rsseowebz
רווח בדרך הנכונה
עסק צריך לדעת לייצר רווחים גם בדרכים פאסיביות. בעזרת בית השקעות וברוקרים טובים אפשר להגיע לתוצאות מדהימות
לפני 1 שנים 3 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי eliranperez
איפה הפנסיה שלי?
את האיתור ניתן לבצע בצורה קלה ביותר דרך אתר האינטרנט אותו הקים משרד האוצר במיוחד לשם מטרה זו של איתור כספים אבודים, אך יש לזכור כי את הפעולה ניתן לבצע מספר מוגבל של פעמים, לכן רשמו את התוצאות של אותו חיפוש באתר כדי שלא תשכחו מה הופיע שם בפעם האחרונה שנכנסתם לשם בדיקה.
לפני 4 שנים 2 ימים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי לירן לי

מאמרים נוספים מאותו משתמש

 
שינוי בחקיקה בתחום הנחה בדמי ניהול בביטוח הפנסיוני
האם ידעתם כי לאחרונה עבר בחוזר אגף הפיקוח על הביטוח במשרד האוצר הוראה והנחיה אשר שמה סוף ל\"שכונה\" שעושות חברות הביטוח בנושא ההנחה בדמי הניהול בתחום הביטוח הפנסיוני?
לפני 1 שנים 9 חודשים , מתוך ביטוח , נכתב על ידי haimcohen
איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר
בחירת מנהל תיק ההשקעות הינה משימה הדורשת שימת לב רב וניסיון עתיר שנים, במאמר הבא ננסה להסביר איך הכי נכון לבחור מנהל השקעות
לפני 2 שנים 7 חודשים , מתוך שוק ההון , נכתב על ידי haimcohen
השוואת מחירי ביטוח חיים
עולם הביטוחים גדול ומגוון יש בו מחלקות ואף תתי - מחלקות בעת השוואת מחירים, מוטב להסתמך על נסיון ועל ידע רב ובכך לקבל החלטה מושכלת המורכבת מטיב הפוליסה וממחירה.
לפני 2 שנים 7 חודשים , מתוך קניות , נכתב על ידי haimcohen
 
 
רשימת משתמשים באתר    /    מאמרים    /    יצירת קשר    /    איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר
איך לבחור מנהל תיק ההשקעות בצורה הטובה ביותר
המאמרים באתר זה מועלים ע"י הגולשים, אם מצאתם תוכן בלתי הולם - צרו קשר איתנו לבירור הנושא.
מאמרים בדף זה שייכים לנושא שוק ההון , אם יש לך מאמר רלוונטי לתחום שוק ההון נשמח אם תוסיף אותו.
הזכויות בתכנים אלו שייכים לבעליהן. © אתר מאמרים ביז